Реверсивный факторинг

Реверсивный факторинг - инструмент управления кредиторской задолженностью.

Если Вы - Дебитор (Покупатель товаров, работ, услуг), и хотите быстро и без дополнительных расходов:

1. Увеличить денежный поток

2. Увеличить объем закупок

3. Диверсифицировать пул поставщиков

Используйте Реверсивный факторинг! Вы сможете:

предоставить Поставщику эффективный инструмент финансирования, за счет которого он сможет выполнить заказ, в случае если он ограничен в кредитных ресурсах, а Вы заинтересованы в его продукции в большем объеме.

подключать новых поставщиков, предлагая им более гибкие условия и новые формы расчетов.

перейти на Электронный документооборот с Вашими поставщиками и избавиться от бумаги.

Как это работает - организация сотрудничества

Дебитор и ФК "СПб" согласовывают условия работы Поставщиков

Поставщик предоставляет в ФК “СПб” минимальный комплект документов для аккредитации в рамках Продукта

В течении 5 рабочих дней ФК “СПб” подписывает с Поставщиком Договор факторинга.

Дебитор, Поставщик и ФК “СПб” подписывают Уведомление об уступке.

Поставщик отгружает товар (выполняет работу, оказывает услугу) Дебитору

Отгрузочные документы посредством ЭДО* передаются в ФК ”СПб”

ФК “СПб” проводит верификацию документов с Дебитором

ФК “СПб” выплачивает финансирование Поставщику в размере до 90% от суммы поставки

После окончания срока отсрочки Дебитор производит платеж на расчетный счет ФК ”СПб”

После погашения финансирования ФК “СПб” возвращает Поставщику остаток платежа

Поставщик оплачивает комиссию ФК “СПб” ежемесячно

1. ФК устанавливает лимит на Дебитора

2. Дебитор и ФК согласовывают условия работы Ваших Поставщиков

3. Поставщик предоставляет в ФК “СПб” минимальный комплект документов для аккредитации в рамках Продукта

4. В течении 5 рабочих дней ФК “СПб” подписывает с Поставщиком Договор факторинга.

5. Дебитор, Поставщик и ФК “СПб” подписывают Уведомление об уступке.

6. Поставщик отгружает товар (выполняет работу, оказывает услугу) Дебитору

7. Отгрузочные документы посредством ЭДО* передаются в ФК ”СПб”

8. ФК “СПб” проводит верификацию документов с Дебитором

9. ФК “СПб” выплачивает финансирование Поставщику в размере до 90% от суммы поставки

10. После окончания срока отсрочки Дебитор производит платеж 100% от суммы поставки на расчетный счет ФК ”СПб”

11. После погашения финансирования ФК “СПб” возвращает Поставщику остаток платежа.

12. Поставщик оплачивает комиссию ФК “СПб” ежемесячно

* - организация Электронного Документооборота упрощает верификацию и позволяет уйти от бумажных документов

Зачем это нужно Вашему Поставщику?

* - при наличии обязательств в других банках

Основные отличия от классического факторинга

РЕВЕРСИВНЫЙ

риск принимается на Дебитора
ставка и лимит устанавливаются банком исходя из финансового состояния Дебитора
минимальный пакет документов от Поставщика
Поставщику не обязательно открытие р/с в Банке-Партнере
мониторинг финансовой отчетности Поставщика не требуется

КЛАССИЧЕСКИЙ

риск принимается на Поставщика
ставка устанавливается исходя из финансового состояния Поставщика, лимит устанавливается исходя из фактических данных по поставке
полный пакет документов аналогичный кредитованию от Поставщика
Постащику необходимо открытие р/с в Банке-Партнере
периодический мониторинг финансовой отчетности Поставщика

Требования к сторонам сделки

ПОСТАВЩИК

Резидент РФ
Благонадежность (отсутствие банкротства, просроченной задолженности, отрицательной кредитной истории, картотеки и пр.)
Отсутствие аффилированности с Дебитором
Выручка от реализации за последний завершенный финансовый год от 60 млн. рублей
Минимальный комплект документов:
- бухгалтерская отчетность за 5 последних кварталов
- карточка 62 счета или акт сверки расчетов с Вашей компанией за последний год (мин. 6 мес.)
- договор поставки (работ, услуг) с Дебитором

ДЕБИТОР

Резидент РФ
Отсутствие аффилированности с Поставщиком
Положительные Чистые Активы
Отсутствие исков/арбитражей >30% от годовой выручки
Прибыльная деятельность
Выручка от реализации
Подписание Уведомления
Верификация поставок

Документы для установления лимита на Дебитора

Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за последние 3 (Три) отчетных года, по типовым формам, утвержденным Минфином РФ, в т.ч.: бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах. (Копия, заверенная подписью руководителя и печатью, или в электронном виде, полученная из открытых источников данных)
Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность за 5 последних кварталов, по типовым формам, утвержденным Минфином РФ, в т.ч.: бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах. (Копия, заверенная подписью руководителя и печатью)
Расшифровки основных статей бухгалтерского баланса на годовую и последнюю отчетную дату: Дебиторская задолженность (стр. 1230), Кредиторская задолженность (стр. 1520), Долгосрочные/краткосрочные заемные средства (стр. 1410/стр. 1510) с указанием суммы договора, сроков предоставления/погашения, наличия/отсутствия просроченных платежей по процентам и основному долгу. (Оригинал за подписью руководителя и печатью)
Данные оборотно-сальдовых ведомостей (анализ счета) за последний отчетный квартал (3 (Три) месяца отчетного квартала, в разбивке по месяцам) по следующим счетам бухгалтерского учета: 51, 52 "Расчетные счета" в разрезе расчетных счетов, 50 "Касса". (Оригинал за подписью руководителя и печатью)
Справка о наличии/отсутствии на отчетную дату просроченной дебиторской/кредиторской задолженности, в т.ч. задолженности перед персоналом организации (при предоставлении расшифровки строки баланса «Дебиторская задолженность» (стр. 1230) / «Кредиторская задолженность» (стр. 1520) - возможно предоставление данной информации в составе вышеуказанных расшифровок строк баланса) (Оригинал за подписью руководителя и печатью)

На сегодняшний день наша компания имеет открытые лимиты финансирования по программе Реверсивный факторинг на следующих дебиторов:

Компания	ИНН
ООО «ПепсиКо Холдингс»	7705034202
ПАО "Россети" и дочерние компании	7728662669
ООО "Пивоваренная компания "Балтика"	7802849641
АО "ВБД"	7713085659
ООО "Нестле Россия"	7705739450
ООО "Мон’дэлис Русь"	3321020710
ООО "Сельта"	2310053662
ГУП «Водоканал Санкт-Петербурга»	7830000426
ООО "ТЕХНОПАРК-Центр"	7715631511
АО "НМЖК"	5257003806
ООО «ВсеИнструменты.ру»	7722753969
ООО «Марс»	5045016560
ООО «АГРАНА Фрут Московский регион»	5050040270
ПАО «Русполимет»	5251008501
ООО "Хаскел"	7719269331
ООО "ГК Эльф"	7107509788
ООО "Энтузиаст-С"	6319060894
ООО "Вита Лайн"	6367052981
ООО "ППК"	7804307179
ПАО "Татнефть"	1644003838
ООО «ИксПиО Лоджистикс Фреш»	5260168445
ООО "ЯКОБС ДАУ ЭГБЕРТС РУС"	4725001168
ОАО «Сады Придонья»	3403014273
ООО "Кимберли-Кларк"	7709222373
АО "Шенкер"	7810944666
ООО «Портативная техника»	7838330803
ООО "ОКТОБЛУ"	5029086747
АО НПК "Катрен"	5408130693
ООО "МАКСИМА ГРУПП"	7703295463
ООО "Рич Фэмили"	5401339590
АК «АЛРОСА» (ПАО) и дочерние компании	1433000147
ПАО «ММК» и дочерняя компания ОАО «ММК Метиз»	7414003633
ООО "Агама Истра"	5017075973
ОАО "Хлебпром"	7448027569
ПАО "ЛУКОЙЛ" и дочерние компании	7708004767
ОАО «СН-МНГ»	8605003932
ПАО «Славнефть-ЯНОС»	7601001107
АО «ЕВРАЗ НТМК»	6623000680
АО «ЕВРАЗ КГОК»	6615001962
АО «ЕВРАЗ ЗСМК»	4218000951
ООО «РУК»	4253029657
ООО «НИПИ НГ «ПЕТОН»	0277046541
ООО «Комус»	7721793895
АО «МК-М»	7718134701
ООО «МобилСовет»	7719271940
ООО «Ассортимент-Сервис»	7719801436
ООО «Эста Констракшен»	7704615959
ООО "Авангард"	7826741774
АО "Комитекс"	1101300281
ООО "Уралпласт"	6679041167
ООО «РТП»	5011024884
ООО «Вайлдберриз»	7721546864
АО "ДГК"	1434031363
ПАО "Газпром" и дочерние компании	7736050003
ПАО "Северсталь"	3528000597
Акционерное общество "Атомстройэкспорт" (АО АСЭ)	7701186067
АО «АЭМ-Технологии»	7817311895
АО «Росэнергоатом Концерн»	7721632827
ООО "Восток-Запад"	5044062003
ООО "Трансстроймеханизация"	7715568411
ПАО "Уралкалий"	5911029807
ЗАО "Микояновский мясокомбинат"	7722169626
ООО "Хенкель Рус"	7702691545
ПАО "ГМК "Норильский никель"	8401005730
ООО "Вириал"	7827000909
АО "ОРЕХПРОМ"	2308060905
ООО "Компания РБТ"	7452030451
ПАО "ГАЗ" и дочерние компании	5200000046
ООО "Коттон Клаб"	7720676268
ООО "О-СИ-ЭС-Центр"	7701341820
ООО "ЛЕЙПУРИЕН ТУККУ"	7814079644
ООО "Мустанг Технологии Кормления"	7728763032
ООО "Хесон Рус"	7722811106
АО "Атомэнергопроект"	7701796320
ООО "Праймстар ресторантс групп"	7729669890
ООО «Амкор СК Новгород»	5321070760
ООО «Амкор СК Санкт-Петербург»	7842315276
ООО «Эбботт Лэбораториз»	7725594604
ООО «ФК Гранд Капитал»	7729418511
ООО «ТИККУРИЛА»	7816424590
ООО «Берлин-Хеми/А. Менарини»	7703755618
ООО «НОВАРТИС ФАРМА»	7705772224
ООО «Макдоналдс»	7710044140
АО СК «Ритейл»	7743703239
ООО «МАРР РУССИЯ»	7729409940
ООО "ДК РУС"	7714790325
АО «ТЭК Мосэнерго» и дочерние компании	7721604869
ООО «Астеллас Фарма Продакшен»	7709948951
АО «Астеллас Фарма»	7705042683
ООО «Алкон Фармацевтика»	7709354370
ООО "ЛЗТК"	4826112499
ПАО «ВымпелКом»	7713076301
ООО «Дымовское колбасное производство"	7731178578
ООО «Астразенека Фармасьютикалз»	7704579700
ООО "Стройторговля"	4703148343
ООО «Невские Сыры»	7811063861
ООО «ТД «ЭлектроТехМонтаж»	7804526950
ООО «Биотэк»	7713053544
ООО «Данафлекс-Нано»	1655177480
ООО "ММ ПОФ ПЭКЭДЖИНГ"	4720022460
ООО «Чипита Санкт-Петербург»	7807061269
ООО «Берингер Ингельхайм»	7714103413
ООО «МСД Фармасьютикалс»	7706701593
ООО «Интервет»	5030036042
ООО «Воздушные Ворота Северной Столицы»	7703590927
ООО «БРИСТОЛ-МАЙЕРС СКВИББ»	7705022542
ООО «КЗ «Ростсельмаш»	6166048181
ОАО «РЖД» и дочерние компании	7708503727
ООО «Лилли Фарма»	7702219484
ООО «Томь-ЛТД»	7017071683
ООО «РСХ»	4715026815
ПАО «Группа Черкизово» и дочерние компании	7718560636
ООО «КОКА-КОЛА ЭЙЧБИСИ ЕВРАЗИЯ»	7701215046
АО «Артпласт»	5037050871
АО «Петербургский мельничный комбинат»	7810229592
АО «ОптиКом»	7734523776
ООО «ХайдельбергЦемент Рус»	5036074848
ООО «РОКВУЛ»	5012093506
ООО «РОКВУЛ-Север»	4704052309
ООО «РОКВУЛ-Волга»	1646021825
АО «Данон Россия»	7714626332
АО «ЗАС»	5074112710
ООО "ММК"	5036133807
ООО «Вертикаль»	5027161766
ПАО «НОВАТЭК» и дочение компании	6316031581
ООО «ВЦМ Север»	7326032650
ООО «Отрада»	2309139749
ЗАО «Торговые Дома Невис»	7814010561
ООО «Логистик-Центр»	2457072569
ООО «Сервисный центр СБМ»	7725607130
ООО «УТТиСТ-Бурсервис»	7727767316
ООО «Промкомплектация»	772162483
ООО «Домашний интерьер»	7709770002
ООО «Белуга Маркет»	7727251521
ООО «Евро Декор и К»	770530756
ООО «НПП «ИТЭЛМА»	7724685256
ООО «Ригла»	7724211288
ООО «Ригла-МО»	5008036897
ООО «Медэкспорт – Северная Звезда»	5404356555
ООО "Ситилинк"	7718979307
АО "СКК"	6318101450
АО «Птицефабрика РОСКАР»	4704008395
ООО «ФК Пульс»	5047045359
ООО «Великолукский свиноводческий комплекс»	6002010703
ООО «Группа «Магнезит»	7417011270
ПАО "ПРОТЕК" и дочерние компании	7715354473
ПАО «НЛМК»	4823006703
АО "ФАРМ"	7701019588
ЗАО "Т И К ПРОДУКТЫ"	7731162754
АО «Архангельский ЦБК»	2903000446
ПАО «НК «Роснефть» и дочерние компании	7706107510

Факторинг

Подберем для Вас оптимальную схему сотрудничества и подготовим детальное предложение по стоимости услуг

Получить предложение