Разработка сайтаРеверсивный факторинг
Реверсивный факторинг - инструмент управления кредиторской задолженностью.
Если Вы - Дебитор (Покупатель товаров, работ, услуг), и хотите быстро и без дополнительных расходов:
1. Увеличить денежный поток
2. Увеличить объем закупок
3. Диверсифицировать пул поставщиков
Используйте Реверсивный факторинг! Вы сможете:
предоставить Поставщику эффективный инструмент финансирования, за счет которого он сможет выполнить заказ, в случае если он ограничен в кредитных ресурсах, а Вы заинтересованы в его продукции в большем объеме.
подключать новых поставщиков, предлагая им более гибкие условия и новые формы расчетов.
перейти на Электронный документооборот с Вашими поставщиками и избавиться от бумаги.
Как это работает - организация сотрудничества
1. ФК устанавливает лимит на Дебитора
2. Дебитор и ФК согласовывают условия работы Ваших Поставщиков
3. Поставщик предоставляет в ФК “СПб” минимальный комплект документов для аккредитации в рамках Продукта
4. В течении 5 рабочих дней ФК “СПб” подписывает с Поставщиком Договор факторинга.
5. Дебитор, Поставщик и ФК “СПб” подписывают Уведомление об уступке.
6. Поставщик отгружает товар (выполняет работу, оказывает услугу) Дебитору
7. Отгрузочные документы посредством ЭДО* передаются в ФК ”СПб”
8. ФК “СПб” проводит верификацию документов с Дебитором
9. ФК “СПб” выплачивает финансирование Поставщику в размере до 90% от суммы поставки
10. После окончания срока отсрочки Дебитор производит платеж 100% от суммы поставки на расчетный счет ФК ”СПб”
11. После погашения финансирования ФК “СПб” возвращает Поставщику остаток платежа.
12. Поставщик оплачивает комиссию ФК “СПб” ежемесячно
* - организация Электронного Документооборота упрощает верификацию и позволяет уйти от бумажных документов
* - при наличии обязательств в других банках
* - при наличии обязательств в других банках
РЕВЕРСИВНЫЙ
- риск принимается на Дебитора
- ставка и лимит устанавливаются банком исходя из финансового состояния Дебитора
- минимальный пакет документов от Поставщика
- Поставщику не обязательно открытие р/с в Банке-Партнере
- мониторинг финансовой отчетности Поставщика не требуется
КЛАССИЧЕСКИЙ
- риск принимается на Поставщика
- ставка устанавливается исходя из финансового состояния Поставщика, лимит устанавливается исходя из фактических данных по поставке
- полный пакет документов аналогичный кредитованию от Поставщика
- Постащику необходимо открытие р/с в Банке-Партнере
- периодический мониторинг финансовой отчетности Поставщика
Требования к сторонам сделки
ПОСТАВЩИК
- Резидент РФ
- Благонадежность (отсутствие банкротства, просроченной задолженности, отрицательной кредитной истории, картотеки и пр.)
- Отсутствие аффилированности с Дебитором
- Выручка от реализации за последний завершенный финансовый год от 60 млн. рублей
- Минимальный комплект документов:
- бухгалтерская отчетность за 5 последних кварталов
- карточка 62 счета или акт сверки расчетов с Вашей компанией за последний год (мин. 6 мес.)
- договор поставки (работ, услуг) с Дебитором
ДЕБИТОР
- Резидент РФ
- Отсутствие аффилированности с Поставщиком
- Положительные Чистые Активы
- Отсутствие исков/арбитражей >30% от годовой выручки
- Прибыльная деятельность
- Выручка от реализации
- Подписание Уведомления
- Верификация поставок
Документы для установления лимита на Дебитора
- Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность за последние 3 (Три) отчетных года, по типовым формам, утвержденным Минфином РФ, в т.ч.: бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах. (Копия, заверенная подписью руководителя и печатью, или в электронном виде, полученная из открытых источников данных)
- Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность за 5 последних кварталов, по типовым формам, утвержденным Минфином РФ, в т.ч.: бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах. (Копия, заверенная подписью руководителя и печатью)
- Расшифровки основных статей бухгалтерского баланса на годовую и последнюю отчетную дату: Дебиторская задолженность (стр. 1230), Кредиторская задолженность (стр. 1520), Долгосрочные/краткосрочные заемные средства (стр. 1410/стр. 1510) с указанием суммы договора, сроков предоставления/погашения, наличия/отсутствия просроченных платежей по процентам и основному долгу. (Оригинал за подписью руководителя и печатью)
- Данные оборотно-сальдовых ведомостей (анализ счета) за последний отчетный квартал (3 (Три) месяца отчетного квартала, в разбивке по месяцам) по следующим счетам бухгалтерского учета: 51, 52 "Расчетные счета" в разрезе расчетных счетов, 50 "Касса". (Оригинал за подписью руководителя и печатью)
- Справка о наличии/отсутствии на отчетную дату просроченной дебиторской/кредиторской задолженности, в т.ч. задолженности перед персоналом организации (при предоставлении расшифровки строки баланса «Дебиторская задолженность» (стр. 1230) / «Кредиторская задолженность» (стр. 1520) - возможно предоставление данной информации в составе вышеуказанных расшифровок строк баланса) (Оригинал за подписью руководителя и печатью)
На сегодняшний день наша компания имеет открытые лимиты финансирования по программе Реверсивный факторинг на следующих дебиторов:
| Компания | ИНН |
|---|---|
|
ООО "ПепсиКо Холдингс"
|
7705034202 |
|
ООО «Сельта» |
2310053662 |
|
ПАО «МРСК Сибири» |
2460069527 |
|
ПАО «МРСК Северо-Запада» |
7802312751 |
|
ПАО «АвтоВАЗ» |
6320002223 |
|
ООО «Пивоваренная Компания «Балтика» |
7802849641 |
|
НК «Роснефть» ПАО (+ дочерние компании) |
7706107510 |
|
ПАО «Ленэнерго» |
7803002209 |
|
АО «ВИММ-БИЛЛЬ-ДАНН» |
7713085659 |
|
ООО «Мон’Дэллис Русь» |
3321020710 |
|
ООО «Нестле Россия» |
7705739450 |
|
ООО «ОМЗ-Спецсталь» |
6673089388 |
|
ООО «Барри Каллебаут НЛ Раша» |
5048014441 |
|
ООО «ППК» |
7804307179 |
|
ГУП «Водоканал Санкт-Петербурга» |
7830000426 |